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2015-06-24

    2008年刘某与G期货公司广州营业部签署了《期货经纪条约》 ,从开户至今累计亏损4万多元 ,留存手续费3千多元。在G公司生意时代 ,刘某危害控制能力较差 ,曾多次因包管金缺乏被公司强行平仓(以下简称强平)。

    2014年11月刘某向12386热线投诉:G公司在未向其发送追加包管金(以下简称追保)通知的情形下 ,于11月3日及6日对其持有的2手白银1412多头合约举行了强平 ,并主张大额索赔。

    G公司接到热线转办工单后 ,连忙组织自查。经核实 ,公司在逐日结算后都按《期货经纪条约》的约定 ,向包管金监控中心发送客户账单、追保通知等;同时 ,广州营业部营业员在10月31日、11月3日、11月6日强平前都有通过电话向刘某通知追保等事宜 ,并有录音为证 ,不保存刘某反应的不履约失职行为。

    在刘某投诉的几手强平异议中 ,公司认真向其举证 ,证实公司均实时举行追保 ,并多次见告其现在的危害状态 ,其时刘某明确体现要保存仓位 ,会自行处置惩罚。经由公司与刘某多次相同 ,刘某对此前未举行追保的投诉不再提出异议。

    但此时刘某又提出新的投诉主张:他的持仓盘中到了强平线公司应当连忙强平 ,但公司没有这样操作 ,要求赔偿响应损失。

    公司凭证双方签署的《期货经纪条约》第七节的约定 ,再次向刘某诠释:“强平是公司的权力 ,客户有义务随时关注自己的持仓 ,并控制危害”。无奈刘某始终未能接受公司的诠释 ,于是向广东证券期货业协会申请调解。在调解员主持下 ,双方对保存的问题举行了重复相同 ,调解员也向刘某摆事实 ,讲原理 ,最终刘某自动放弃了索赔请求 ,并致电热线作废投诉。

    在本案处置惩罚完后 ,G公司也有几点体会:

    一是起劲处置惩罚客户的投诉。在日�?突Ь婪状χ贸头V� ,公司要实时对客户投诉事项举行视察 ,得出结论 ,并实时反响 ,做好相同。

    二是注重投资者适当性管理。在公司开发客户历程中 ,要注重推行适当性评估事情 ,将“适合的产品推荐给合适的投资者”。同时 ,要对客户生意情形举行跟踪评估 ,实时提醒危害 ,不宜向危害控制遭受能力差的客户推荐高危害的产品和营业。

    三是在双方无法告竣息争的情形下 ,起劲向协会、司法机关品级三方中立机构追求资助。在本案例中 ,在公司与客户无法告竣一致意见的条件下 ,正是由于协会的适当介入 ,在调解员的起劲调解下 ,双方最终告竣息争 ,快速化解矛盾 ,充辩白明晰第三方机构的作用。 

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